在中国，所有合法从事移民中介服务的机构必须持有公安部颁发的《因私出入境中介机构经营许可证》（简称“因私出入境许可证”）。判断一家移民公司是否“正规”，核心就看这张牌照，并辅以工商、税务、外汇、广告、合同、资金监管等合规维度。下面给出一份“尽调清单”，方便你快速识别正规移民公司，并提示常见陷阱与维权路径。

　　　　

　　一、一张表看懂“正规”底线

　　| 核查维度 | 必须出现的证据 | 常见造假/擦边做法 | 快速核验渠道 |

　　|---|---|---|---|

　　| 1. 行业准入 | 《因私出入境中介机构经营许可证》正副本原件（有效期5年） | PS扫描件、过期证、用“协会”“俱乐部”打擦边 | 公安部“出入境中介管理系统”官网或小程序扫码 |

　　| 2. 工商主体 | 营业执照经营范围含“因私出入境中介服务” | 只有“信息咨询”“商务咨询”却收移民款 | 国家企业信用信息公示系统 |

　　| 3. 风险准备金 | 在指定银行缴存100–200万元风险保证金，拿到《资金存管协议》 | 口头说“有保证金”却拿不出协议 | 要求看银行盖章的协议原件 |

　　| 4榆林西班牙移民中介. 外汇合规 | 与持牌银行/支付机构签订《跨境支付合作协议》，客户资金走监管专户 | 让客户把钱打到个人账户、香港空壳公司、USDT | 要求出具银行专户账号及SWIFT代码 |

　　| 5. 广告备案 | 移民广告需在市监局“广告智能监测平台”备案，不得承诺“100%成功”“包工作” | 朋友圈晒“获批截图”、小红书“0拒签” | 保存广告页→12315小程序投诉虚假宣传 |

　　| 6. 合同文本 | 使用《北京市因私出入境中介服务合同》示范文本（或其他省级示范文本），含退款细则、拒签风险页 | 自制格式合同，隐藏“拒签不退”“汇率风险客户承担”条款 | 签字前拍照发给独立律师审核 |

　　

　　二、现场尽调“十问”

　　

　　请出示许可证原件并扫码验证。

　　请打印工商内档，确认股东近两年无变更记录（防止空壳倒卖）。

　　请出具风险准备金银行协议，并现场拨打协议上银行电话核实。

　　请提供最近一期公安年审合格盖章页。

　　请打开公司网银，展示客户资金监管专户流水（隐去客户隐私）。

　　请给出3份最近同项目拒签案例的退款流水截图。

　　请介绍持牌移民律师/持牌顾问（加拿大RCIC、澳洲MARA、新西兰IAA、美国AILA）的执照号码，现场官网核验。

　　请把项目方（雇主、基金、区域中心）英文全称、牌照号、官网链接写进合同附件。

　　请书面列明全部第三方费用（官方申请费、公证翻译费、审计费、律师费、基金发行费）及退款节点。

　　如分期付款，请出具《资金托管协议》，明确“拒签即退”触发条件及到账时限。

　　

　　三、主流项目正规通道速查

　　| 项目类别 | 官方入口/查询工具 | 关键提醒 |

　　|---|---|---|

　　| 加拿大联邦EE | IRCC官网→Find a representative→RCIC公开登记库 | RCIC号码格式R，注意过期吊销名单 |

　　| 澳洲技术/雇主担保 | OMARA官网→Register of agents→MARA号码 | MARA格式1，年费逾期即失效 |

　　| 新西兰技术/投资 | Immigration Advisers Authority→IAA register | IAA分Full/Limited，中国区顾问多为Limited |

　　| 美国EB-5区域中心 | USCIS→EB-5 Regional Center List→查看是否“Terminated” | I-956F获批函≠项目安全，要看PPM经济报告 |

　　| 希腊黄金签证 | Greek Ministry of Migration→Golden Visa Portal→Agent List | 必须出现公司法定名称及VAT号 |

　　| 葡萄牙基金移民 | CMVM（葡证监会）→Fundos→搜索基金牌照号 | AIFM牌照+央行注册双保险 |

　　

　　四、高频陷阱与案例

　　

　　“垫资买房”——希腊/土耳其开发商借你名贷款，房价虚高30%，后期难转卖苏州国际移民中介。

　　“回购协议”——EB-5项目方承诺5年后回购，但合同里写成“best effort”，不受美国证券法保护。

　　“买雇主offer”——加拿大AFIP农业试点，花15万加币买LMIA，结果雇主公司为空壳，移民局实地一查即拒。

　　“小国护照速成”——多米尼克/圣基茨官方授权代理名单不到50家，中国很多“总代理”实为二级分销，加价1–2倍。

　　“不成功全退”——合同把“官方涨价、补料、体检不过”列为客户责任，可扣除70%所谓“成本”。

　　

　　五、维权路径（按效率排序）

　　

　　12367国家移民管理局服务热线 →实名举报无牌经营，公安可处5–20万元罚款并勒令停业。

　　12315全国平台 →虚假宣传、格式合同违法，市监局可处广告费用3–5倍罚款。邢台移民中介

　　外汇管理局 →私自代收代付外汇，个人最高罚款30%涉案金额。

　　仲裁/诉讼 →合同里如写“北京仲裁委员会”则只能仲裁，费用高；建议改“公司所在地人民法院管辖”。

　　媒体曝光 →中国消费者报、界面新闻“移民打假”专栏已报道多起黑中介判例，可同步提供线索。

　　

　　六、一句话总结

　　先查牌照（公安部系统）、再验资金（银行监管专户）、三看合同（示范文本+退款节点），三步都过关才算正规移民公司；任何一步让你“将就”，转身离开是最便宜的尽调成本。